Zasady AML i weryfikacji w Spinmaya
Ta strona wyjaśnia, w jaki sposób realizujemy obowiązki wynikające z przepisów przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CTF) oraz jak przebiega weryfikacja tożsamości gracza (KYC). Piszemy o tym wprost, bo jasne zasady leżą w interesie Twoim i naszym.
Polityka AML w Spinmaya Casino
Działamy na licencji Curaçao eGaming o numerze 8048/JAZ2023-045 i od 2023 roku wykonujemy wszystkie wymogi tego regulatora w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy. Oznacza to trzy konkretne zobowiązania: weryfikujemy tożsamość graczy, monitorujemy transakcje pod kątem nietypowych wzorców oraz raportujemy uzasadnione podejrzenia do właściwych organów. Nie mamy tu pola manewru i nie robimy z tego tajemnicy.
Polityka AML dotyczy wyłącznie sytuacji, w których pieniądze mogły pochodzić z nielegalnego źródła lub służyć do maskowania takiego pochodzenia. Zwykła gra, wygrana i wypłata nie są dla nas sygnałem ostrzegawczym. Sygnałem jest np. seria wpłat natychmiast po nich wypłacanych bez realnej aktywności w grach, szybkie przepływy przez konto bez graczenia albo próba obejścia limitów przez wiele kont.
- weryfikacja tożsamości przed pierwszą wypłatą i przy progach transakcyjnych
- ciągła analiza wpłat, wypłat i zachowań na koncie
- raportowanie transakcji podejrzanych do organów licencjonodawcy
- zakaz gry osobom poniżej 18 roku życia oraz mieszkańcom krajów z listy ograniczeń (m.in. USA, Wielka Brytania, Francja, Hiszpania, Holandia, Belgia)
Kiedy i jak was weryfikujemy
Weryfikację dzielimy na dwa etapy. Przy rejestracji sprawdzamy poprawność danych (imię i nazwisko, data urodzenia, adres, e-mail) oraz potwierdzamy wiek. Pełna weryfikacja KYC następuje przed pierwszą wypłatą, niezależnie od jej kwoty, a dodatkowo wtedy, gdy suma Twoich wpłat przekroczy ustalone progi transakcyjne. Weryfikacja metod płatności dotyczy każdej karty lub portfela, z którego wpłacasz środki.
| Etap | Co sprawdzamy | Jakie dokumenty |
|---|---|---|
| Rejestracja | Wiek, dane osobowe, kraj zamieszkania | brak, automatyczna kontrola baz danych |
| Pierwsza wypłata | Tożsamość, adres, własność metody płatności | dokument tożsamości, potwierdzenie adresu, potwierdzenie własności metody |
| Progi transakcyjne | Pochodzenie środków | dowód źródła środków (np. wyciąg bankowy, umowa o pracę) |
Proces weryfikacji krok po kroku
Cały proces prowadzisz w panelu gracza i zajmuje kilka minut Twojego czasu. Nasza strona, czyli sprawdzenie dokumentów, trwa do 72 godzin, a w praktyce najczęściej kończy się w ciągu 24 godzin. Jeśli czegoś brakuje, piszemy do Ciebie e-mailem lub na czacie na żywo (dostępny całą dobę), zamiast po cichu blokować wniosek.
- Zaloguj się i otwórz sekcję weryfikacji w swoim profilu.
- Wykonaj zdjęcie dokumentu tożsamości (paszport, dowód osobisty lub prawo jazdy); dokument musi być ważny i w całości widoczny na jednym zdjęciu.
- Prześlij potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub urzędowe pismo nie starsze niż 3 miesiące, z widocznym imieniem, nazwiskiem i adresem.
- Przy płatności kartą prześlij zdjęcie karty z zakrytymi środkowymi cyframi numeru i kodem CVV; przy portfelu elektronicznym wystarczy zrzut ekranu konta z Twoimi danymi.
- Zgłoś pierwszy wniosek o wypłatę po zatwierdzeniu dokumentów.